Ghi nhận việc tuân thủ quy định
Theo nội dung kết luận, OCB Tây Ninh thực hiện đúng chủ trương và kế hoạch tăng trưởng tín dụng do Hội sở giao; hoạt động cho vay được triển khai đối với khách hàng đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật.
Chi nhánh cũng tuân thủ các quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro, cũng như các yêu cầu về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Lộ diện hạn chế trong quy trình cho vay
Dù vậy, cơ quan thanh tra xác định vẫn tồn tại một số vi phạm, hạn chế liên quan đến:
Công tác theo dõi và thu hồi nợ quá hạn;
Thẩm định và xét duyệt hồ sơ vay vốn;
Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn sau giải ngân;
Một số rủi ro phát sinh trong quá trình cấp tín dụng.
Nguyên nhân chủ yếu được xác định xuất phát từ năng lực, trình độ và nhận thức của tập thể, cá nhân tại đơn vị; đồng thời quy trình nghiệp vụ chưa được thực hiện đầy đủ, chặt chẽ.
Làm rõ trách nhiệm
Kết luận thanh tra nêu rõ trách nhiệm trực tiếp thuộc về các bộ phận và cá nhân tham gia thẩm định, xét duyệt cho vay; những người được giao nhiệm vụ kiểm tra, giám sát sử dụng vốn và theo dõi thu hồi nợ. Giám đốc chi nhánh chịu trách nhiệm chung trong công tác chỉ đạo, điều hành.
Yêu cầu khắc phục và hoàn thiện
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu OCB Tây Ninh triển khai 4 kiến nghị và 2 khuyến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, nâng cao chất lượng quản trị rủi ro và đảm bảo hoạt động tín dụng an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật trong thời gian tới.
