Thông tin chung về cuộc thanh tra
Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 15 đã thực hiện thanh tra tại HDBank Phú Quốc.
Quyết định thanh tra số 02/QĐ-TTNH liên quan đến hoạt động của chi nhánh này.
Tính đến ngày 28/2/2025, tổng tài sản nợ của HDBank Phú Quốc là 1.495.551 triệu đồng, chênh lệch thu chi là 8.203 triệu đồng, tỷ lệ nợ xấu là 0,48%.
Kết quả hoạt động cấp tín dụng và xử lý rủi ro
HDBank Phú Quốc thực hiện khá nghiêm túc các quy định về cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng, xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng.
Tuy nhiên, còn tồn tại một số vấn đề như: phát sinh 1 khách hàng, kiểm tra sử dụng tiền vay chưa chặt chẽ, chưa tuân thủ đúng quy định nội bộ và pháp luật.
Trách nhiệm thuộc về các cá nhân liên quan trực tiếp đến công tác kiểm tra sử dụng vốn vay của khách hàng có sai phạm.
Hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và dịch vụ liên quan
HDBank Phú Quốc không đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hoặc cung ứng dịch vụ liên quan đến trái phiếu này.
Có phát sinh dịch vụ thu hộ, chi hộ về trái phiếu, nhưng thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định của NHNN.
Tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền.
Hoạt động kinh doanh bảo hiểm
Thực hiện theo đúng quy định pháp luật và nội bộ ngân hàng.
Việc khách hàng mua bảo hiểm được tư vấn rõ ràng, tự nguyện, không bị ép buộc.
Yêu cầu và kiến nghị của cơ quan thanh tra
HDBank Phú Quốc phải kiểm tra, đảm bảo sử dụng vốn vay đúng quy định pháp luật và nội quy ngân hàng.
Áp dụng các biện pháp phù hợp nhằm hạn chế rủi ro đối với các khoản vay sai phạm.
Thời gian khắc phục: 45 ngày kể từ ngày ban hành kết luận thanh tra.
