Hai doanh nghiệp vàng bị phạt gần 1,8 tỷ đồng vì vi phạm quy định phòng chống rửa tiền
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 13 vừa ra quyết định xử phạt hành chính tổng cộng gần 1,8 tỷ đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải sau đợt kiểm tra việc tuân thủ pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.
🔍 Kết quả thanh tra:
Từ ngày 16/9 đến 1/10, NHNN khu vực 13 đã thanh tra ba doanh nghiệp:
PNJ Tiền Giang (Chi nhánh của PNJ)
Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm
Vàng bạc đá quý Ngọc Hải
Cả ba đơn vị đều tuân thủ quy định về hóa đơn, niêm yết giá, công bố tiêu chuẩn và báo cáo hoạt động kinh doanh.
👉 Tuy nhiên, Ngọc Thẩm và Ngọc Hải lại vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền.
⚠️ Vi phạm cụ thể:
🟡 Công ty Ngọc Thẩm:
Chưa thực hiện đầy đủ quy định về nhận biết và quản lý thông tin khách hàng.
Không thu thập hoặc thu thập chưa đầy đủ thông tin với một số khách hàng.
Không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền.
Không đánh giá các chỉ số rủi ro và không báo cáo 1.662 giao dịch có giá trị lớn theo quy định.
Việc lưu trữ hồ sơ và phân tích giao dịch chưa đúng yêu cầu.
➡️ Kết quả: Bị phạt hơn 1 tỷ đồng.
🟣 Công ty Ngọc Hải:
Chưa xây dựng hệ thống phân loại khách hàng theo rủi ro.
Chưa đánh giá rủi ro đối với giao dịch.
Không báo cáo 32 giao dịch có giá trị lớn.
Không lưu trữ hồ sơ và tài liệu đúng quy định.
Chưa có cơ chế xác định khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị (PEP) – yếu tố quan trọng trong phòng chống rửa tiền.
➡️ Kết quả: Bị phạt 775 triệu đồng.
🧩 Đánh giá & Hướng xử lý:
Theo Thanh tra NHNN khu vực 13, các vi phạm chưa gây hậu quả nghiêm trọng, nhưng tiềm ẩn rủi ro đáng chú ý, đặc biệt trong lĩnh vực vàng – một ngành nhạy cảm, dễ bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền.
Nguyên nhân được cho là do doanh nghiệp chưa cập nhật đầy đủ quy định mới hoặc chưa nhận thức đúng tầm quan trọng của quản trị rủi ro.
Cơ quan thanh tra đã yêu cầu hai doanh nghiệp:
✅ Khắc phục ngay hạn chế,
✅ Hoàn thiện quy trình nhận biết & phân loại khách hàng,
✅ Tăng cường lưu trữ và báo cáo giao dịch theo đúng quy định.
Ngoài ra, Thanh tra NHNN khu vực 13 cũng đã gửi văn bản đề nghị Cục Thuế tỉnh Đồng Tháp kiểm tra, rà soát thêm một số nội dung liên quan đến hóa đơn và chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý thuế.
