Đầu tư mà không có quy tắc, chiến lược thì không khác gì tham gia ván bài may ít rủi nhiều. Để đạt được những cột mốc tăng trưởng tài chính như mong đợi, các nhà đầu tư danh tiếng thường áp dụng những quy tắc “ngầm”. Điểm chung của những quy tắc này ngoài dựa trên những yếu tố khách quan như khả năng phân tích dữ liệu, kinh nghiệm giao dịch lâu năm… thì còn phụ thuộc rất lớn vào cách kiểm soát và áp dụng chiến lược tâm lý. Những quy tắc này có thể trở thành kim chỉ nam cho bạn vào những lúc phải đứng giữa nhiều quyết định.
Nhằm mang đến cho độc giả một góc nhìn toàn diện về 8 tư duy này, Toàn cảnh Bất động sản xin phép được đăng tải bài viết thành hai phần. Mỗi phần gồm 4 quy tắc.
1. Không đầu tư vào thị trường mình không hiểu
Đối với các khối tài sản càng lớn, việc bỏ thời gian và công sức để nghiên cứu sâu càng phải đảm bảo thực hiện hiệu quả, giảm thiểu rủi ro thất bại. Nếu chỉ biết chạy theo đám đông và xu hướng nhất thời, đầu tư đang mang nặng may rủi.
Tượng đài tỷ phú phố Wall - Warren Buffett dù đã rất thành công trong giới đầu tư tài chính suốt 20 năm qua, nhưng ông thừa nhận mình đã bỏ qua việc đầu tư vào các công ty công nghệ hàng đầu như Google và Amazon. Năm 2004, khi được Google tiếp cận trước khi phát hành lần đầu ra công chúng, Buffett đã bỏ qua cơ hội đầu tư vì ông không hiểu Google sẽ tạo ra lợi thế cạnh tranh lâu dài và sinh lợi như thế nào so với các công ty cùng ngành. Đối với ông, nếu hoạt động kinh doanh hoặc sản phẩm của một công ty quá khó hiểu, tốt hơn hết bạn chỉ nên đưa nó vào danh mục "quá khó" và chuyển sang cơ hội khác.
Khi đưa ra các quyết định rót vốn, các nhà đầu tư phải luôn tỉnh tảo và nên phân tích qua các yếu tố sau:
Thông tin sản phẩm. Lợi thế cạnh tranh và tiềm năng đón đầu thị trường là những yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định của các nhà đầu tư.
Nhân sự. Con người là một trong những yếu tố ảnh hưởng đến tiềm năng phát triển của các dự án. Một sản phẩm được tạo ra từ những người có kiến thức chuyên sâu, nhiều năm kinh nghiệm và có sức ảnh hưởng trong cộng đồng sẽ hạn chế rủi ro trong quá trình đầu tư. Như khi đầu tư vào các phi vụ startup non trẻ, yếu tố tầm nhìn và năng lực của các nhà lãnh đạo sẽ quyết định 90% thành công dự án.
Bộ máy vận hành. Quy trình làm việc, quản lý thông tin và xử lý dữ liệu rõ ràng, minh bạch sẽ đảm bảo đầu ra với chất lượng tốt nhất.
Thông tin hành lang. Đa phần các thông tin trên các cộng đồng thường bị làm nhiễu bởi những nhận định đám đông. Việc có kiến thức đặc thù ngành cùng với mạng lưới quan hệ với các chuyên gia sẽ giúp nhà đầu tư tiếp cận với những nguồn tin mang tính chính thống và xác thực nhất có thể. Các nhà đầu tư luôn xem xét doanh thu, lợi nhuận, nợ và xu hướng của cả ba điều đó. Zaccarelli từng nói. "Hy vọng không bao giờ là một chiến lược tốt."
Cập nhật thông tin liên tục và kịp thời. Việc nắm bắt những quy định mới được ban hành sẽ trở thành thông tin có lợi. Người nắm thông tin sớm nhất thì sẽ có nhiều thời gian để phân tích và đưa ra quyết định nhanh hơn.
Phản ứng thị trường. Đối với những phiên đầu tư vào những lĩnh vực mới, việc nghiên cứu thị trường là điều hết sức cần thiết. Đôi khi, sản phẩm rất có tiềm năng nhưng thị trường chưa đáp ứng hoặc hiểu được giá trị sản phẩm vì sản phẩm quá mới, việc mất khoảng thời gian dài để “làm thương hiệu" là điều không tránh khỏi. Bước này giúp các nhà đầu tư tránh được tâm lý hoang mang trước quyết định đầu tư này đúng hay sai.
2. Có mục tiêu và cụ thể hóa nó
Chúng ta không bước vào một cuộc chiến nếu không rõ mình phải đánh thắng bao nhiêu đối thủ. Tương tự như đầu tư, khi được hỏi đến, nhà đầu phải giải thích rõ ràng lý do tại sao bạn đầu tư và đặt ra các mục tiêu thực tế cho số vốn của bạn.
Peter Lynch - tác giả cuốn Trên đỉnh phố Wall đã nói về chiến thuật đầu tư của ông: "Biết những gì bạn sở hữu, và biết tại sao bạn sở hữu nó." Tạo một mục tiêu rõ ràng trong một khung thời gian cụ thể cùng với các kịch bản rủi ro là bước đầu tiên để bắt đầu. Bạn càng dành nhiều thời gian để suy nghĩ về cách bạn sẽ đầu tư vốn của mình thì cơ hội đạt được những mục tiêu đó càng cao. Một số mục cần được xem xét là lý do bạn đầu tư, thời gian và khẩu vị rủi ro của bạn.
Nếu mục tiêu của bạn là đạt được sự tăng trưởng trong dài hạn khi nghỉ hưu, hoặc để tăng sự giàu có cho thu nhập trong ngắn hạn, bạn cần có kế hoạch để hoàn thành những mục tiêu này. Bạn có thể bắt đầu quá trình này là cố gắng tìm ra mục tiêu của mình trong 1-3 năm tới, 4-6 năm và 7 năm trở lên. Bằng cách này, ta có thể sắp xếp các mục tiêu của mình với các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.
3. Đa dạng hoá các danh mục đầu tư
Để giảm thiểu rủi ro thất bại, ngoài việc hiểu cơ chế hoạt động của đầu tư, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu thuật ngữ “không để hết trứng vào một rổ”.
Điển hình trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu. Một trong những chìa khóa thành công là sở hữu nhiều loại cổ phiếu khác nhau. Có nghĩa là cùng lúc nắm giữ một số cổ phiếu công nghệ, cổ phiếu năng lượng và cổ phiếu chăm sóc sức khỏe, cũng như một số cổ phiếu từ các ngành công nghiệp khác. Một nhà đầu tư không cần tiếp xúc với mọi lĩnh vực nhưng nên tập trung vào việc nắm giữ nhiều công ty chất lượng cao. Ngoài ra, nhà đầu tư nên xem xét cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu chia cổ tức, cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị.
Bên cạnh đó, các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình lên một cấp độ khác nên cân nhắc thêm bất động sản. Bất động sản trong lịch sử vừa giúp tăng tổng lợi nhuận của danh mục đầu tư, vừa giảm đi sự biến động tổng thể. Tuy nhiên, khi đa dạng hoá các danh mục đầu tư, rủi ro đến từ việc mất cân bằng giữa các danh mục là điều hoàn toàn có thể xảy ra.
4. Đầu tư dài hạn mới tạo ra của cải
Nếu đầu tư ngắn hạn là để bảo toàn vốn thì đầu tư dài hạn là để tạo ra của cải. Đầu tư dài hạn là chấp nhận một lượng rủi ro nhất định để đổi lấy lãi cao hơn. Các dạng đầu tư dài hạn phổ biến hiện nay như đầu tư loại vốn cổ phần, cổ phiếu và bất động sản. Theo một cuộc thăm dò Gallup năm 2016, bất động sản được đánh giá là khoản đầu tư dài hạn tốt nhất - vượt xa vàng, cổ phiếu và quỹ tương hỗ, tài khoản tiết kiệm, CDs và trái phiếu.
Trong một thế giới lý tưởng, bạn có thể mua các khoản đầu tư ngay trước khi chúng tăng giá trị và bán trước khi chúng giảm. Tuy nhiên, không ai biết thị trường sẽ diễn biến tiếp theo theo thế nào, việc cố gắng dự đoán sự lên xuống của thị trường có thể đồng nghĩa với việc bạn sẽ mua hoặc bán sai thời điểm. Thời gian đầu tư dài hơn cho phép nhà đầu tư linh hoạt để chấp nhận rủi ro tích cực hơn do có thời gian thu hồi vốn khi thị trường biến động bất lợi.
Tỷ phú gạo cội - nhà đầu tư tài ba Jim Rogers từng nói: "Các mức đáy trong thế giới đầu tư không kết thúc bằng mức thấp nhất trong 4 năm; chúng kết thúc bằng mức thấp nhất trong 10 hoặc 15 năm."
