Theo Kết luận thanh tra số 40 ban hành ngày 9/3/2026 bởi cơ quan thanh tra thuộc NHNN khu vực 8, BacABank Nghệ An về cơ bản đã vận hành đúng chức năng của một chi nhánh ngân hàng thương mại. Đơn vị này triển khai kịp thời các chủ trương, chính sách của Nhà nước và ngành ngân hàng, đồng thời duy trì quy mô hoạt động lớn trên địa bàn với kết quả kinh doanh khả quan qua nhiều năm.
Tính đến cuối tháng 10/2025, chi nhánh ghi nhận sự tăng trưởng về huy động vốn và dư nợ, lợi nhuận được cải thiện, hoạt động tín dụng mở rộng, đáp ứng nhu cầu vốn của khách hàng địa phương. Những kết quả này phản ánh khả năng thích ứng và điều hành linh hoạt trong bối cảnh thị trường có nhiều biến động.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số điểm cần chấn chỉnh. Đáng chú ý, trong hoạt động cho vay bù đắp tiêu dùng, một số hồ sơ khách hàng chưa được thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh nguồn thu nhập để đảm bảo khả năng trả nợ. Đây là yếu tố tiềm ẩn rủi ro tín dụng nếu không được kiểm soát chặt chẽ.
Trên cơ sở đó, cơ quan thanh tra đã đưa ra 5 kiến nghị yêu cầu chi nhánh khắc phục, nhằm nâng cao mức độ an toàn và tuân thủ quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng.
Nhiều chi nhánh BacABank bị “nhắc tên”
Không chỉ riêng Nghệ An, thời gian gần đây, một loạt chi nhánh khác của BacABank cũng được cơ quan thanh tra chỉ ra những tồn tại trong hoạt động.
Tại Long An, kết luận thanh tra cuối năm 2025 ghi nhận một số hạn chế trong quy trình thẩm định, xét duyệt cho vay cũng như công tác kiểm tra, giám sát vốn vay. Tương tự, tại Khánh Hòa, hoạt động tín dụng của chi nhánh được đánh giá còn tiềm ẩn rủi ro ở nhiều khâu, từ phê duyệt cho vay đến kiểm soát sau giải ngân và xử lý nợ xấu.
Ở Bình Dương, kết quả thanh tra cũng cho thấy các vấn đề cần rà soát liên quan đến tài sản bảo đảm, quy trình giải ngân và giám sát sau cho vay. Trong khi đó, chi nhánh tại Thái Nguyên bị chỉ ra các sai sót về hồ sơ, công tác kiểm tra vốn vay cũng như việc tính và chi trả lãi tiền gửi.
Các kết luận thanh tra đều có điểm chung khi nhấn mạnh nguyên nhân chủ yếu đến từ việc cán bộ nghiệp vụ chưa tuân thủ đầy đủ quy định nội bộ, cùng với việc công tác kiểm tra, giám sát chưa được thực hiện một cách chặt chẽ.
Yêu cầu siết chặt kiểm soát rủi ro
Việc liên tiếp xuất hiện các tồn tại tại nhiều chi nhánh cho thấy yêu cầu cấp thiết trong việc tăng cường kiểm soát nội bộ, chuẩn hóa quy trình tín dụng và nâng cao chất lượng thẩm định tại BacABank.
Trong bối cảnh ngành ngân hàng đang đẩy mạnh quản trị rủi ro và minh bạch hoạt động, các khuyến nghị từ cơ quan thanh tra được xem là cơ sở quan trọng để hệ thống BacABank rà soát, điều chỉnh, qua đó củng cố nền tảng hoạt động an toàn và bền vững hơn trong thời gian tới.
