Đến ngày 30/10/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 126/KL-TTNH về kết quả thanh tra tại đơn vị.
Căn cứ Điều 37 Luật Thanh tra năm 2025, Thanh tra NHNN Khu vực 5 chính thức thông báo kết luận thanh tra đối với SeABank Chi nhánh Thái Nguyên như sau.
Thông tin khái quát
SeABank Chi nhánh Thái Nguyên được thành lập theo Quyết định số 1964/2011/QĐ-HĐQT ngày 01/11/2011 của Hội đồng quản trị SeABank.
Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động số 0200253985-055, do Sở KH&ĐT tỉnh Thái Nguyên cấp lần đầu ngày 09/12/2011, đăng ký thay đổi lần thứ 3 ngày 22/11/2021.
Địa chỉ: Số 179, đường Hoàng Văn Thụ, phường Phan Đình Phùng, TP. Thái Nguyên.
Cơ cấu tổ chức gồm: Ban Giám đốc, 05 phòng nghiệp vụ, 02 phòng giao dịch, 06 máy ATM và 06 POS.
Tổng số nhân viên: 62 người (tính đến thời điểm thanh tra).
Kết quả thanh tra
✅ Ưu điểm
Trong thời kỳ được thanh tra, SeABank Thái Nguyên cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật, hướng dẫn của NHNN và các quy định nội bộ của ngân hàng.
Cụ thể:
Thực hiện đúng quy định về hoạt động cấp tín dụng, huy động vốn, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng.
Đảm bảo các hoạt động ngoại hối, chuyển tiền quốc tế diễn ra đúng quy trình.
Chấp hành nghiêm túc quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Nhìn chung, chi nhánh đã duy trì hoạt động ổn định, an toàn và tuân thủ pháp luật.
⚠️ Tồn tại, vi phạm
Kết luận thanh tra ghi nhận một số vi phạm hành chính và tồn tại trong nghiệp vụ.
Về vi phạm hành chính:
Có 03 hành vi vi phạm được ghi nhận.
Ngày 15/10/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ban hành Quyết định xử phạt đối với 02 hành vi vi phạm gồm:
Cấp tín dụng không có bảo đảm, hoặc cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng trái quy định.
Cho vay sai mục đích sử dụng vốn theo quy định pháp luật.
Đối với 01 hành vi phân loại tài sản có chưa đúng quy định, cơ quan thanh tra đã ban hành văn bản chấn chỉnh (do đã hết thời hiệu xử phạt).
Về tồn tại khác:
Công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng và kiểm tra sau cho vay còn thiếu chặt chẽ.
Một số hồ sơ nhận tài sản bảo đảm và xử lý nợ xấu chưa được cập nhật, hoàn thiện đầy đủ.
Có trường hợp khách hàng sử dụng vốn sai mục đích đã cam kết.
📌 Nguyên nhân & trách nhiệm
Các tồn tại chủ yếu phát sinh do:
Một số cán bộ tại Hội sở và chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu kỹ quy định nội bộ;
Công tác thẩm định và giám sát sau cho vay chưa được chú trọng đúng mức.
Trách nhiệm được xác định thuộc về Giám đốc chi nhánh và những cá nhân liên quan trực tiếp trong quá trình nghiệp vụ.
Kiến nghị & biện pháp xử lý
Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã đưa ra các kiến nghị yêu cầu SeABank (Hội sở) và SeABank Chi nhánh Thái Nguyên:
Nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với các vi phạm.
Chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại đã nêu.
Tuân thủ đúng quy định của pháp luật và chỉ đạo của NHNN để đảm bảo hoạt động an toàn, minh bạch và hiệu quả.
