Chi nhánh BacABank Đồng Nai đặt tại số 207 Đồng Khởi, phường Tam Hiệp, tỉnh Đồng Nai, do ông Đào Đức Vĩnh San giữ chức Giám đốc và là người đại diện theo pháp luật. Chi nhánh hoạt động theo ủy quyền của Ngân hàng TMCP Bắc Á.
Theo nội dung kết luận, BacABank Đồng Nai là đơn vị thành viên của BacABank và thực hiện hoạt động kinh doanh đúng chức năng của một chi nhánh ngân hàng thương mại. Trong quá trình hoạt động, đơn vị đã triển khai kịp thời các chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước, đồng thời bám sát chỉ đạo từ trụ sở chính để tổ chức thực hiện đến từng bộ phận và cán bộ, nhân viên.
Tuy vậy, kết quả thanh tra cho thấy chi nhánh vẫn còn tồn tại một số sai sót trong hoạt động cho vay. Cụ thể, việc thẩm định hồ sơ tín dụng trong một số trường hợp chưa được thực hiện chặt chẽ, trong khi công tác kiểm tra và giám sát quá trình sử dụng vốn vay của khách hàng chưa được triển khai đầy đủ theo quy định.
Cơ quan thanh tra cũng nêu một số nguyên nhân khách quan dẫn tới các tồn tại này. Trong giai đoạn thanh tra, tình hình kinh tế, chính trị và xã hội trên thế giới có nhiều biến động, ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp và cá nhân. Điều này khiến một số phương án kinh doanh của khách hàng không thể triển khai như dự kiến, tác động đến tình hình tài chính và khả năng trả nợ cho ngân hàng.
Bên cạnh các yếu tố khách quan, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định chi nhánh BacABank Đồng Nai còn có nguyên nhân chủ quan khi chưa thực hiện nghiêm các quy định về cho vay, dẫn đến những sai sót trong khâu thẩm định cấp tín dụng cũng như kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay.
Đối với những tồn tại đã được chỉ ra, trách nhiệm được xác định thuộc về Ban Giám đốc chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan cùng những cá nhân trực tiếp thực hiện công việc trong từng thời kỳ nhưng để xảy ra sai sót.
Từ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra hai kiến nghị đối với BacABank và ba kiến nghị đối với BacABank Đồng Nai, kèm theo thời hạn cụ thể để hoàn thành. Trong đó, cơ quan thanh tra yêu cầu ngân hàng và chi nhánh tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm, đồng thời thực hiện các biện pháp chấn chỉnh và khắc phục những tồn tại, sai sót đã được nêu trong kết luận thanh tra.
