Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 216/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Nam Á – Chi nhánh Huế (Nam A Bank Huế).
💼 Đoàn thanh tra đã tiến hành kiểm tra toàn diện theo kế hoạch được phê duyệt, bao gồm các nội dung:
Hoạt động cấp tín dụng 💳.
Công tác an toàn kho quỹ 🔒.
Phòng, chống rửa tiền & chống tài trợ khủng bố 🚫.
Hoạt động huy động vốn 💰.
📊 Kết quả thanh tra:
Trong bối cảnh kinh tế - xã hội và thị trường tài chính còn nhiều khó khăn, Nam A Bank Huế vẫn duy trì được hoạt động ổn định, an toàn và hiệu quả, chấp hành khá tốt các chủ trương, quy định của NHNNVN cũng như quy định nội bộ của Nam A Bank.
Chi nhánh có sự phát triển về quy mô và mạng lưới, từng bước khẳng định uy tín & thương hiệu tại địa bàn. Nam A Bank Huế cơ bản chấp hành đúng quy định trong kiểm đếm, giao nhận, quản lý, bảo quản tiền mặt – tài sản quý – giấy tờ có giá; cũng như các quy định về huy động vốn, tiền gửi tiết kiệm và tiền gửi có kỳ hạn.
💡 Về công tác phòng chống rửa tiền, chi nhánh đã thành lập bộ phận chuyên trách, phân công cán bộ phối hợp cùng bộ phận Phòng chống rửa tiền của Hội sở để triển khai các nhiệm vụ Phòng chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố.
⚠️ Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại:
Chưa định hướng tăng trưởng tín dụng hợp lý 📉.
Công tác thẩm định, tái thẩm định, phê duyệt khoản vay còn thiếu chặt chẽ.
Việc kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay chưa thật sát sao.
Một số trường hợp chưa thực hiện đầy đủ việc quản lý dòng tiền, quản lý dự án theo thông báo phê duyệt cấp tín dụng.
Một vài thành viên Ban quản lý kho tại trụ sở chính vẫn mang điện thoại di động vào quầy giao dịch tiền mặt 📱.
Phiếu lưu tính lãi của các sổ tiết kiệm tất toán trước hạn chưa được lập rõ ràng theo quy định.
📍 Đoàn thanh tra khẳng định đã thực hiện đúng quyền và nghĩa vụ trong suốt quá trình thanh tra, chưa áp dụng biện pháp xử lý nào theo thẩm quyền.
Dựa trên kết quả này, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực đã đưa ra 4 kiến nghị đối với Nam A Bank và 3 kiến nghị đối với Nam A Bank Huế nhằm giúp chi nhánh hạn chế rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn – hiệu quả – đúng quy định pháp luật.
✅ Tổng kết:
Nam A Bank Huế vẫn duy trì được nền tảng ổn định, tuân thủ tốt, song cần tiếp tục hoàn thiện các quy trình nội bộ để tăng tính an toàn, minh bạch và hiệu quả trong thời gian tới.
