Thông tin chung về cuộc thanh tra
Cơ quan thanh tra: Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2.
Văn bản kết luận: Số 33/KL-TTRA.BD.
Thời gian thanh tra: 15 ngày (từ 29/7 đến 21/8/2025).
Căn cứ: Quyết định số 67/QĐ-TTRA.BD của Chánh Thanh tra NHNN.
Kết quả tích cực của ACB VSIP2 Bình Dương
Duy trì tăng trưởng và an toàn hoạt động trong bối cảnh khó khăn (COVID-19, biến động kinh tế toàn cầu).
Tuân thủ cơ bản quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và hệ thống ACB.
Chú trọng kiểm soát rủi ro, phát huy ưu điểm trong quản trị và phục vụ khách hàng.
Các tồn tại, hạn chế được chỉ ra
a. Hoạt động cấp tín dụng
Thẩm định, giải ngân, kiểm tra và giám sát sau cho vay chưa chặt chẽ.
Thu thập chứng từ về mục đích sử dụng vốn và nguồn trả nợ chưa đầy đủ.
Chưa tuân thủ triệt để quy trình và quy định cho vay.
b. Hoạt động ngoại hối, chuyển tiền, phòng chống rửa tiền
Chưa thực hiện đầy đủ quy định về:
Ngoại hối và kinh doanh vàng.
Chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài.
Phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Nguyên nhân của các hạn chế
Nguồn nhân lực trẻ, thường xuyên thay đổi.
Cán bộ phải xử lý nhiều hồ sơ vay, dẫn đến sai sót trong thẩm định, thu thập và quản lý hồ sơ.
Kiểm soát nội bộ chưa sâu ở các khâu trước, trong và sau cho vay.
Kiến nghị, khuyến nghị của cơ quan thanh tra
Yêu cầu chi nhánh thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị.
Mục tiêu: Khắc phục tồn tại, bảo đảm hoạt động an toàn và hiệu quả.
Thông tin về chi nhánh ACB VSIP2 Bình Dương
Địa chỉ: 20A1 Trần Quốc Toản, KCN VSIP II, TP. Hồ Chí Minh (trước đây thuộc TP. Thủ Dầu Một, Bình Dương).
Giấy phép thành lập: Số 9207/NHNNTTGSNH ngày 22/11/2019.
Cơ cấu: 1 trụ sở chính, 1 phòng giao dịch (Bến Cát).
Nhân sự: 47 cán bộ, nhân viên.
Giám đốc: Ông Nguyễn Công Đoàn, bổ nhiệm ngày 2/10/2020.
