Thay đổi giá trị tài sản bảo đảm

Theo tài liệu công bố cuối tháng 12/2024, trái chủ đã chấp thuận việc giảm giá trị tài sản bảo đảm của lô trái phiếu mã CGGCH2124001. Trước đó, tài sản bảo đảm bao gồm toàn bộ tài sản, quyền tài sản và các quyền lợi khác liên quan đến dự án tổ hợp khách sạn, resort Việt Mỹ A&V tại thành phố Tuy Hòa, tỉnh Phú Yên (tên thương mại L’Aurora Phú Yên), được định giá 690 tỷ đồng vào tháng 7/2021 bởi HDBank. Sau điều chỉnh, giá trị tài sản giảm còn gần 516,2 tỷ đồng do 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền đã được giải chấp vào cuối tháng 10/2024.

lado-1735463894.png
 

Thông tin về lô trái phiếu

Lô trái phiếu mã CGGCH2124001 được phát hành ngày 30/12/2021, có kỳ hạn 3 năm với giá trị ban đầu 283 tỷ đồng, lãi suất 12%/năm. Mục đích phát hành nhằm huy động vốn cho dự án L’Aurora Phú Yên. Tài sản bảo đảm ban đầu bao gồm dự án này, toàn bộ cổ phần của các cổ đông trong Việt Mỹ A&V và CTCP Cổng Mây, cùng các tài sản khác theo thỏa thuận.

Sau đó, trái phiếu được gia hạn đến ngày 30/12/2025 với số dư nợ gốc còn 199,5 tỷ đồng.

Tình hình kinh doanh và hoạt động công ty

Việt Mỹ A&V, tiền thân là Công ty TNHH Đầu tư Thương mại và Dịch vụ Việt Mỹ A&V, thành lập năm 2011 với vốn điều lệ ban đầu 200 tỷ đồng. Qua các lần tăng vốn, công ty hiện có vốn điều lệ 750 tỷ đồng và hoạt động dưới hình thức CTCP.

Dự án L’Aurora Phú Yên, theo kế hoạch 2021-2024, dự kiến mang lại doanh thu 1.563 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 355 tỷ đồng. Tuy nhiên, kết quả thực tế không đạt kỳ vọng. Trong nửa đầu năm 2024, công ty ghi nhận lãi 14,4 tỷ đồng – mức cao nhất từ khi phát sinh doanh thu.

Việt Mỹ A&V hiện do Công ty TNHH MTV Cổng Mây sở hữu 98%. Đây cũng là đơn vị phát triển dự án L’Aurora Phú Yên. Hội đồng quản trị và ban điều hành công ty bao gồm các cá nhân có kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng và bất động sản.

Việc giảm giá trị tài sản bảo đảm phản ánh một phần khó khăn mà dự án L’Aurora Phú Yên và Việt Mỹ A&V đang đối mặt, nhưng cũng là một bước điều chỉnh cần thiết để phù hợp với tình hình thực tế.