Theo nội dung kết luận, trong giai đoạn được thanh tra, LPBank Tây Ninh ghi nhận sự mở rộng đáng kể về quy mô kinh doanh. Dư nợ cho vay của chi nhánh tăng 37,7%, trong khi nguồn vốn huy động tăng 43,6% so với thời điểm ngày 31.12.2023. Hoạt động kinh doanh được duy trì ổn định và có lãi liên tục qua các năm.
Cơ quan thanh tra đánh giá chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng; thực hiện phân loại tài sản có và trích lập dự phòng rủi ro theo quy định; đồng thời triển khai các biện pháp phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Các khách hàng vay vốn tại chi nhánh được xác định có đầy đủ năng lực pháp luật dân sự, sử dụng vốn đúng mục đích, có phương án kinh doanh khả thi và đảm bảo khả năng trả nợ.
Bên cạnh đó, chi nhánh thực hiện đúng các quy định liên quan đến thỏa thuận cho vay, áp dụng lãi suất và thu hồi nợ gốc, lãi. Công tác xử lý nợ quá hạn, nợ xấu và các khoản nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro cũng được triển khai thông qua việc tích cực làm việc với khách hàng và phối hợp với cơ quan chức năng.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng nêu rõ một số hạn chế và rủi ro phát sinh trong hoạt động cho vay. Cụ thể, một số khâu như thẩm định, phê duyệt tín dụng; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay; cũng như xử lý các khoản nợ có vấn đề vẫn còn tồn tại thiếu sót.
Nguyên nhân được xác định chủ yếu xuất phát từ năng lực chuyên môn, nhận thức và mức độ tuân thủ quy định pháp luật của một bộ phận tập thể, cá nhân tại chi nhánh; đồng thời quy trình nghiệp vụ chưa được thực hiện đầy đủ. Trách nhiệm trực tiếp thuộc về các cá nhân, bộ phận tham gia thẩm định, xét duyệt và giám sát khoản vay, trong khi Giám đốc chi nhánh chịu trách nhiệm chung về công tác quản lý, điều hành.
Trên cơ sở đó, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu LPBank Tây Ninh triển khai 4 kiến nghị và 3 khuyến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và phù hợp với quy định pháp luật trong thời gian tới.
